Управление капиталом (Wealth Management) и Family Office в Израиле: Стратегия для владельцев крупного частного капитала
- Aaron Lesovoy
- 13 дек. 2024 г.
- 3 мин. чтения
Обновлено: 8 янв.
Перемещение капитала в Израиль сегодня — это спецоперация. В условиях глобальной прозрачности и ужесточения комплаенса, наличие денег на счету больше не гарантирует их доступность. Задача №1 — не просто приумножить, а сохранить и легализовать.
Для состоятельных семей (HNWI), имеющих гражданство Израиля или планирующих Алию, стандартные банковские решения больше не работают. Банковский клерк не будет решать ваши проблемы с трансграничным налогообложением или доказывать происхождение средств (Source of Wealth) из 90-х годов.
Мы предлагаем подход уровня Family Office — комплексное юридическое и финансовое администрирование интересов семьи.
1. Банковский Compliance: Пройти «Игольное ушко»
Самый большой страх владельца капитала сегодня — получить письмо из банка с темой "Closure of Account". Израильские банки находятся под жестким давлением регулятора США и ЕС. «Русский след» в капитале автоматически включает "красный свет" в системе комплаенса.
Наше решение: Мы говорим с банкирами на языке рисков.
Упаковка KYC/KYB: Мы заранее готовим файл "Source of Wealth", который удовлетворит самого придирчивого офицера комплаенса. Мы превращаем историю вашего бизнеса в прозрачную юридическую структуру.
Выбор юрисдикции: Мы работаем не только с Израилем (Leumi, Poalim), но и с банками Швейцарии, Люксембурга и Сингапура, выстраивая диверсифицированные маршруты.
2. Налоговая архитектура: За пределами «10 лет льгот»
Все знают про закон Мильгман (10 лет освобождения от налогов для новых репатриантов). Но мало кто задумывается, что происходит на 11-й год. Или как этот закон взаимодействует с КИК (Контролируемыми иностранными компаниями) в других странах.
Стратегическое планирование:
Pre-Immigration Planning: Структурирование активов до смены резидентства. Иногда выгоднее передать активы в траст или закрыть позиции до получения Теудат Зеут.
Трасты (Trusts): Использование израильских и иностранных трастов для защиты активов от кредиторов, разводов и налогов.
Статус резидента: Четкое определение центра жизненных интересов, чтобы избежать двойного налогового резидентства.
3. Инвестиционный надзор: Вы нанимаете банк, а не наоборот
Конфликт интересов банков очевиден: они хотят продать вам свои продукты. Мы выступаем на вашей стороне стола как независимые архитекторы.
Asset Allocation: Распределение активов не только по инструментам (акции/бонды), но и по юрисдикциям и валютам.
Альтернативные инвестиции: Доступ к закрытым сделкам Club Deals, недвижимости и венчурному капиталу, куда обычный Private Banking не дает доступа.
Снижение издержек: Мы проводим аудит комиссий банков и брокеров. Часто нам удается снизить расходы на управление (Management Fees) на 30–50%, что на дистанции в 10 лет сохраняет миллионы.
4. Наследственное планирование: Сохранение династии
Капитал должен пережить своего создателя. Без грамотного завещания и корпоративной структуры бизнес может быть разрушен конфликтом наследников или налогами.
Межпоколенческая передача: Создание механизмов (семейные конституции, трасты), которые гарантируют, что дети получат активы, но не смогут их быстро промотать.
Защита от размытия: Юридическая защита семейного бизнеса от разделов при разводах наследников.
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
Может ли израильский банк заблокировать счет гражданину Израиля? Да, и делает это регулярно. Гражданство не защищает от блокировки по подозрению в отмывании денег (AML). Если банк не понимает источник средств или видит санкционные риски, он заморозит счет «до выяснения», которое может длиться месяцами. Здесь нужен адвокат.
Нужно ли платить налог в Израиле на доходы от бизнеса в России/Европе? В первые 10 лет после репатриации — нет (если управление не ведется из Израиля). После 10 лет — да. Но есть нюансы с управлением и контролем, которые могут лишить вас льготы даже в льготный период. Требуется анализ.
Что такое CRS и видит ли Израиль мои счета в Европе? Израиль — участник автоматического обмена налоговой информацией (CRS). Данные о ваших счетах в Европе, ОАЭ и других странах автоматически поступают в Налоговое управление Израиля. Спрятать активы невозможно, их нужно легализовать.
Резюме Управление крупным капиталом в Израиле требует больше, чем просто финансового советника. Вам нужен юридический щит и стратегия Family Office.
Ваш капитал требует защиты и структурирования? Свяжитесь с нами для конфиденциального аудита ваших активов и разработки персональной стратегии Wealth Management.
